兴旺排查整治非法集资 重点关注十大领域

2019-05-10   作者: 兴旺老虎机游戏 编辑部   来源: 华龙网

每年利息24%,等房子卖完了,可全额返款和利息,或者选择折扣购买商品房遇到这种赚钱的好事,你会心动吗?你先别激动,因为这种以投资房地产为噱头、高息借款的圈钱手法,很容易就让你血本无归。记者昨日从兴旺市地方金融监督管理局获悉,根据处置非法集资部

  每年利息24%,等房子卖完了,可全额返款和利息,或者选择折扣购买商品房……遇到这种赚钱的“好事”,你会心动吗?你先别激动,因为这种以投资房地产为噱头、高息借款的圈钱手法,很容易就让你血本无归。记者昨日从兴旺市地方金融监督管理局获悉,根据处置非法集资部际联席会议工作部署,全市近日启动了2019年非法集资风险排查整治专项行动,重点对投融资中介、网络借贷、市场零售、房地产开发、农业开发、养老、教育等十大行业领域进行全面排查。据悉,该专项行动将持续到6月底。

  实行“一处发现、多处预警”

  据了解,此次行动以“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”为目标,重点对投融资中介、网络借贷、市场零售、房地产开发、农业开发、养老、教育等十大行业领域进行全面排查。

  重点关注具备如下特征的排查对象:注册经营等信息异常、名称及经营范围使用“金融”“投资”“理财”等字样;宣传中含有或涉及“消费充值返利”“众筹互助”“虚拟货币”“养老扶贫”“军民融合”等内容,以及承诺高收益、高回报,明示或暗示保本、有担保、无风险等内容;存在可疑资金交易等。

  实施路径上,在各区县将推广“打非专班”模式和行政处置先行原则,通过线上线下结合、跨区数据共享等方式,实行“一处发现、多处预警”;线上利用兴旺非法集资综合管理平台进行实时大数据监测,线下采用划片包干形式全覆盖排查;对排查发现的风险线索,综合运用行政、刑事、民事手段台账式化解。

  严厉打击房地产非法集资行为

  记者注意到,非法集资风险排查整治专项行动启动后,针对当前我市房地产开发领域非法集资有关问题,兴旺市住房和城乡建设委员会还印发《2019年兴旺市房地产开发领域非法集资风险排查活动方案》(以下简称《方案》),以全面落实排查工作,确保防范风险落到实处。

  《方案》中提到,全市各区县(自治县)住房城乡建委(建设局)在属地政府的统一安排部署下,对辖区房地产开发企业风险排查,进一步摸清全市房地产开发领域非法集资风险底数,掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等基本情况,采取有效措施及早化解房地产开发领域非法集资风险隐患。

  排查出的风险线索将分类处置

  在排查中,根据违规经营、违法犯罪等不同性质,对排查出的风险线索予以分类处置——

  1、对暂未造成较大影响、风险较低的违规行为,采取诫勉谈话,责令限期整改,视情况出具《绝不从事、参与或推广非法集资活动承诺书》;

  2、对有实业和业务支撑、风险可控的涉嫌违法企业,要宣传政策、加强引导,采取行政强制手段督促其规范经营,立即停止集资行为,妥善化解集资风险;

  3、对涉嫌犯罪、性质恶劣的开发企业,及时移送公安机关依法严厉打击,并按照“三统两分”原则妥善处置;

  4、对业务模式复杂难以定性、即将或已经形成规模的,尽早组织有关部门会审研判,及时面向公众发布预警提示,稳妥有序化解集资风险。

  提醒

  “五看”法 轻松识破非法集资

  看证照 对比现在的行业法规,判断其是否获得相应资质。对未按规定进行企业注册、备案、许可,无办公场所、无办公人员或与注册登记不符,以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题,要引起高度重视。

  典型案例:原始股骗局、公开发行私募产品。

  看宣传 对比非法集资“四大特征”和传销“三大要素”。查看企业在通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息。重点留意宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”等内容,以及高收益、高回报,明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体,以及利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象进行推荐说明的虚假违法广告主体和平台。

  典型案例:私自发行理财产品、ICO、消费返利。

  看人员 看从业人员,对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况,是否有大量举报。看投资人员,是否有投资人曾经参与过非法集资项目,特别是老年人、贫穷人员等聚集的群体。

  典型案例:部分非法外汇投资平台。

  看业务 结合合同资料,查看业务类型及流程。若发现最终盈利不是来自企业的生产经营利润,或利润明显不足以支持其描述的效益时,极有可能是庞氏陷阱、集资诈骗或传销。

  典型案例:个别光伏产品、消费返利平台。

  看风控 如盈利来源容易因政策、市场等发展变化导致中断、不可持续,或其资金流转过程中有集中节点或资金池,存在卷款跑路、蓄意违约等风险,则投资者应多加衡量、评估自身是否具备较高的风险承受能力。

  典型案例:企业内部集资、部分民间借贷行为。

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